El "concepto" de transferencia bancaria puede perjudicarte ante el SAT
Junio 06, 2022 - 10:40 a.m.
Los sistemas de monitoreo suelen usar inteligencia artificial para la búsqueda de palabras clave
El concepto de pago existe con el objetivo de que los usuarios lleven un mejor control de sus finanzas y que el SAT y los servicios financieros puedan identificar el motivo de las transacciones, sin embargo, algunas personas lo ocupan para poner nombres graciosos sin saber que esto puede tener consecuencias.
¿Qué es el concepto de pago en una transferencia bancaria?
El concepto de pago en una transferencia bancaria es un campo en el que se debe agregar una pequeña descripción de la trasferencia o pago que se está haciendo.
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Debido al gran volumen de transferencias en la banca digital, los sistemas de monitoreo suelen usar inteligencia artificial para la búsqueda de palabras clave y así detectar si están frente algún intento de lavado de dinero u otro ilícito.
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Si el SAT identifica que alguno de los nombres que se usaron para llenar el concepto es raro o no cuadra, podría llamar o citar al representante de la cuenta para que explique de qué se trata.
Si el caso escala, el usuario debe presentar pruebas de que su transacción es legítima.
¿Qué concepto poner en una transferencia?
Algunos mensajes que pueden agregarse en este espacio son: pago de colegiatura, cena, mensualidad casa, restaurante, etc. El objetivo es que estas palabras clave ayuden a los usuarios a reconocer sus movimientos y así llevar una mejor organización en sus finanzas.
Palabras no recomendadas en una transferencia bancaria
Cualquier palabra relacionada a un acto ilegal debe descartarse, ya sea que se mencionen armas, drogas o delincuencia, ni siquiera como parte de una broma.
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